10.07.2024

FIDLEG: Das Schweizer Finanzdienstleistungsgesetz

Das am 01.01.2020 in Kraft getretene und seit 01.01.2022 angewendete FIDLEG (Schweizer Finanzdienstleistungsgesetz) beinhaltet Regelungen über die Erbringung von Finanzdienstleistungen und den Handel mit Finanzinstrumenten innerhalb der Schweiz bzw. aus der Schweiz heraus und gegenüber Kunden mit Domizil in der Schweiz.

Ziele des FIDLEG

Ziel des FIDLEG ist es, den Anlegerschutz zu stärken und das Vertrauen in die Finanzmärkte zu stärken sowie die Wettbewerbsfähigkeit des Finanzplatzes Schweiz zu sichern und auszubauen.

Die Umsetzung dieser Ziele wird durch umfassende Anforderungen an die Schweizer Finanzdienstleister in Bezug auf Informations- und Transparenzpflichten und durch Angleichung an internationale Standards erreicht.

Inhalte und Anforderungen des FIDLEG

1. Anlegerschutz

• Kundensegmentierung: Anwendung unterschiedlicher Schutzmaßnahmen gegenüber Privatkunden, professionellen Kunden und institutionellen Kunden
• Informationspflichten: Umfassende Information der Kunden über angebotene Finanzinstrumente und - dienstleistungen und deren Risiken
• Angemessenheits- und Eignungsprüfung: Prüfung der angebotenen Finanzdienstleistungen und Produkte bezüglich Angemessenheit und Eignung für die Kunden
  
  

2. Verhaltensregeln

• Sorgfaltspflicht: Berücksichtgung von Kundeninteressen und Vermeidung von Interessenkonflikten
• Dokumentationspflicht: Dokumentation aller erbrachten Dienstleistungen und Kundenkommunikation
• Transparenz: Klare und verständliche Darstellung der Kosten und Gebühren für die Kunden
  
  

3. Prospektpflicht

• Erstellung und Genehmigung von Prospekten: Erstellung eines von der behördlich genehmigten Prospekts bei öffentlichen Angeboten von Effekten und der Zulassung zum Handel an einem Handelsplatz
• Basisinformationsblätter: Erstellung von Basisinformationsblättern für komplexe Finanzprodukte mit leicht verständlichen Informationen für die Kunden
  
  

4. Produktprüfung

• Produktfreigabeverfahren: Prüfung und Genehmigung aller Finanzprodukte vor Markteinführung
  
  

5. Überwachung durch Aufsichtsbehörden

• Die Einhaltung des FIDLEG wird von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) überwacht. Bei Verstößen gegen die Bestimmungen des FIDLEG können Sanktionen verhängt werden wie z.B. Geldbußen oder Lizenzentzüge verhängt werden.

FIDLEG-BIB: Basisinformationsblatt 

Analog zur europäischen PRIIP-KID-Verordnung muss allen Privatkunden begleitend zu einer persönlichen Anlageberatung für bestimmte Finanzinstrumente (z.B. Fonds, strukturierte Produkte, börsengehandelte Terminkontrakte, Optionen) ein Basisinformationsblatt (BIB) zur Verfügung gestellt werden. Dieses dem europäischen PRIIP-KID vergleichbare BIB bietet in Form eines standardisierten Dokuments einen kompakten Überblick über die wesentlichen Merkmale, Risiken und Kosten eines Finanzinstruments und erleichtert auf diese Weise die Transparenz und den direkten Vergleich verschiedener Instrumente.

Anwendungsbereich des FIDLEG

Das FIDLEG gilt für alle Finanzdienstleistungen und Finanzinstrumente, die für Kunden mit Wohnsitz in der Schweiz oder die von der Schweiz aus für Kunden mit Wohnsitz außerhalb der Schweiz erbracht werden. Das FIDLEG-BIB muss den Privatkunden bei allen Beratungs- und Ausführungsdienstleistungen im Rahmen von Kauftransaktionen bereitgestellt werden.

Content Software  managt für Sie den gesamten BIB-Erstellungsprozess von der Datenberechnung über die Dokumentenerstellung und -aktualisierung bis hin zur Veröffentlichung und Archivierung unter Berücksichtigung aller Vorgaben des Schweizer Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG).

Wir begleiten Sie in allen Fragestellungen rund um das BIB und bieten Ihnen eine effiziente, flexible und zuverlässige Cloud-basierte SaaS-Lösung an.

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